Viime kuukausisäästöni yhteydessä suurin omistukseni, eli ishares Core S&P 500 UCITS ETF USD (ACC) (SXR8) ylitti kymmenentuhannen euron rajan. Tällä päivällä omistukseni arvo on nyt 10 780 euroa. Seuraavassa avaan vähän sitä, mitä tuo nimi🐲hirviö🐲 tarkoittaa.
iShares
Nimen alku (iShares) on Yhdysvaltalaisen Blackrock varainhoitoyhtiön hallinnoiman ETF sarjan nimi. Blackrock on myös pörssiyhtiö, jonka markkina-arvo pyörii lähellä 130 miljardia dollaria. Isharesin nettisivuilla olevassa rahastotaulukossa on ETF:iä 388, eli aika määrä. Rahastoja on kullasta kiinteistöihin ja yrityslainoihin. Linkki Isharesin sivuille.
S&P 500
Seuraavaksi nimessä on Core S&P 500. Minulla ei ole hajuakaan mitä toi core tossa tarkoittaa. Mutta S&P 500 on Yhdysvaltalainen osakeindeksi. S&P tulee sanoista Standards & Poor’s, joka on Yhdysvaltalainen mm.luottoluokituksia tekevä yritys. 500 taas tulee siitä, että indeksissä on noin 500 yhtiötä. S&P 500 yritysten markkina-arvo on noin 70-80% Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden markkina-arvosta.
Usein puhutaan että S&P 500 indeksissä on 500 Yhdysvaltojen suurinta yritystä, ja näin se suurin piirtein onkin. On kuitenkin tiettyjä edellytyksiä joita yrityksen tulee täyttää päästäkseen S&P 500 indeksiin. Itse löysin nämä kriteerit kun etsin asiasta tietoa.
Yrityksen markkina-arvon tulee olla vähintään 13,1 miljardia dollaria.
Sen osaketta vaihdetaan vähintään sen markkina-arvon verran vuosittain.
Vähintään 250 000 yrityksen osaketta on vaihdettu joka kuukausi viimeisen kuuden kuukauden aikana.
Suurin osa sen osakkeita on julkisesti omistettu.
Sen IPO (Initial Public Offer, eli osakeanti) on ollut vähintään vuosi sitten.
Viimeisen vuoden ja viimeisen neljänneksen tulokset tulee olla positiiviset.
Mistä yrityksiä S&P 500 indeksissä on?
S&P 500:n 10 suurinta yritystä suuruusjärjestyksessä ovat:
1.APPLE 6,8% (indeksin arvosta) (Painot muuttuvat yritysten markkina-arvojen mukana)
2.MICROSOFT 5,9%
3.AMAZON 3,6%
4.TESLA 2,2%
5.ALPHABET CLASS A 2,1%
6.META PLATFORMS INC. CLASS A 2%
7.ALPHABET INC. CLASS C 2%
8.NVIDIA CORPORATION 1,7%
9.BERKSHIRE HATHAWAY INC. CLASS B 1,4%
10.JPMORGAN CHAS & CO 1,2%
Indeksissä perää pitävät mm. Alaska Air Group (0,01%) Under Armour (0,008%), ja News Corporation (0,007%)
UCITS
ETF
ETF eli exchange traded fund on pörssissä noteerattu rahasto. Tämä siis tarkoittaa sitä, että rahastolla käydään kauppaa pörssissä, toisin kuin esimerkiksi joillain pankkien omilla rahastoilla joita ostetaan suoraan pankista, eikä niitä löydy pörssistä.
USD
USD tarkoittaa sitä, että rahasto käy kauppaa Amerikan dollareissa.
(ACC)
Tämä tarkoittaa accumulating, eli kasvuosuutta. Tällöin rahaston yritysten maksavat osingot menevät itsestään uusien rahasto-osuuksien ostoon, eikä ne tule sijoittajan arvo-osuustilille. Tämä on keino välttää vuosittainen osinkojen pääomaverotus. Toinen vaihtoehto rahastolle olisi (Dist), eli distribution. Tämänkaltainen rahasto antaa vuosittaiset osingot sijoittajalle, jolloin näistä maksetaan pääomavero. Kasvuosuudellisella rahastolla verojen maksun voi siirtää tulevaisuuteen, jolloin myös muuten verolle menevä osuus pääsee kasvamaan korkoa myyntihetkeen saakka.
Rahaston tuottohistoria
Rahasto on avaintietoesitteestä löytyneen tiedon mukaan voittanut indeksin joka vuosi viimeisen kymmennen vuoden ajalta (vuotta 2021 ei esitteessä näkynyt). Vaikka ylituotto onkin pientä, on kuitenkin mielestäni aika jännä, että sitä on indeksiin nähden joka vuosi tullut. Tätä ei ole edes haitannut rahaston kulut, jotka ovat kyllä tosi pienet (0,07%).
Alla olevassa kuvassa vielä kuinka omat ostoni on rahastossa ajoittuneet. Opiskelujen aikana pienentyneiden tulojen takia ostot loppuivat juuri koronan alkuaikoina, yksi pieni osto näytti kuitenkin pohjille osuvan.
Uskon että tämä rahasto tulee pysymään suurimpana omistuksenani hyvinkin pitkään, ehkä jopa lähes aina. Rahastossa on minulle tärkeä kasvuosuus, jonka takia en joudu vuosittain maksamaan siitä veroja. Rahaston kulut ovat myös tosi edulliset (0,07%) vuodessa. Näiden lisäksi rahasto sijoittaa laajasti Yhdysvaltoihin, jonka itse uskon olevan hyvä markkina sijoittajalle pitkällä aikavälilllä.
